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La doppia veste del broker: prestatore d’opera intellettuale ed intermediario

ASSINEWS — Wed, 25 Mar 2026 04:00:10 +0000

di Bianca Pascotto. L’attività del broker è stata spesso oggetto di attenzione, anche giudiziale, poiché la sua corretta qualificazione sconta immediati ed importanti riflessivi su regime impositivo dell’IVA. Oggi i dubbi paiono essere sostanzialmente dipanati sia per quanto concerne la tipologia di attività svolta dal broker, sia per quanto concerne l’applicazione o meno dell’imposta sul […]

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RETAIL INVESTMENT PACKAGE. LA POSSIBILE EVOLUZIONE DELLA CONSULENZA ASSICURATIVA

Chiara — Wed, 26 Jun 2024 11:42:37 +0000

NORME Autore: Francesco Di Carlo e Debora Gobbo ASSINEWS 365 – Luglio-Agosto 2024 Il 24 maggio 2023 la Commissione Europea ha presentato al Parlamento e al Consiglio Europeo il c.d. “Retail Investment Package” (“RIP”), un’iniziativa legislativa che ha lo scopo di intervenire in maniera trasversale sulle direttive europee che prevedono misure di tutela a favore […]

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FinInfluencer e “AssInfluencer”, una realtà di cui tenere conto ?

Chiara — Mon, 29 Apr 2024 14:28:23 +0000

CONSULENZA Autore: Sante Agostinelli ASSINEWS 363 – Maggio 2024 Secondo un’indagine condotta da Ivass1, la cultura dei cittadini italiani in ambito assicurativo è tra le più basse al mondo; tuttavia, non va particolarmente meglio nemmeno per quanto riguarda il settore finanziario. Infatti, lo studio “Indagini sull’alfabetizzazione finanziaria e le competenze di finanza digitale in Italia: […]

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La consulenza dell’intermediario iscritto in sezione E

Chiara — Wed, 31 Jan 2024 15:48:18 +0000

L’ANGOLO DELLA COMPLIANCE Autore: Enzo Furgiuele ASSINEWS 360 – Febbraio 2024 Domande, risposte e approfondimenti per ridurre il rischio di non conformità alla normativa sulla distribuzione assicurativa Desidero condividere con voi alcune considerazioni sulla prassi – piuttosto frequente a quanto mi risulta – utilizzata dagli intermediari iscritti nella sezione E di fornire ai propri clienti una […]

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Future Bancassurance Forum 2023: rafforzamento della copertura assicurativa e diminuzione dei costi come elementi vincenti per un’offerta integrata

ASSINEWS — Fri, 22 Dec 2023 03:56:16 +0000

di Francesco Sottile Al Future Bancassurance Forum 2023, tenutosi qualche settimana fa, si è parlato anche dei prodotti vita destinati alla clientela private, argomento trattato nel talk show “Più Consulenza Integrata e Meno Costi, per un’Offerta Assicurativa Vincente nel Segmento Private” con Alessio Bucco – responsabile Investment Center Credem Euromobiliare Private Banking. Il dibattito ha […]

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Insurance Europe: la consulenza è importante per aiutare i consumatori a prendere le decisioni finanziarie giuste

ASSINEWS — Mon, 19 Jun 2023 03:05:50 +0000

Una consulenza finanziaria di alta qualità offre vantaggi reali ai consumatori quando prendono decisioni di investimento, ma l’attuale modello di consulenza è minacciato da una regolamentazione troppo zelante nell’ambito della strategia di investimento al dettaglio dell’UE. Per proteggere gli interessi dei consumatori, è fondamentale che il valore della consulenza sia adeguatamente compreso. Lo sostiene William Vidonja […]

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Inducements e innovazione dei modelli distributivi: esperienze e scenari nei principali mercati europei

ASSINEWS — Thu, 18 May 2023 03:03:57 +0000

Le recenti discussioni dell’Unione Europea in merito al divieto di incentivi (o inducements) stanno accelerando lo sviluppo di nuovi modelli di servizio, di distribuzione e di ricavi da parte dei wealth manager. EY ha realizzato un’indagine a livello europeo per indagare questa evoluzione ad oggi e, in prospettiva, a 3 anni, anche in considerazione di […]

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Anche l’Austria contro l’alt Ue alle commissioni

ASSINEWS — Wed, 01 Feb 2023 03:39:21 +0000

di Onofrio Giuffrè Dopo la Germania anche l’Austria si schiera contro il divieto di inducement, ovvero sulle commissioni che vengono retrocesse dai produttori di uno strumento finanziario (per esempio i fondi) ai distributori che fanno anche la consulenza (come le banche). La Commissione Europea è orientata a proporre lo stop. Il ministro delle finanze austriaco […]

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Divieto? Meglio cambiare le regole

ASSINEWS — Sat, 28 Jan 2023 03:52:19 +0000

di Francesco MocciLuca Zitiello Il tema del divieto degli incentivi è oramai diventato un classico: in occasione di ogni prospettata riforma della disciplina dei servizi di investimento si invoca da parte di alcuni un intervento deciso del legislatore europeo, che bandisca per sempre quella che da più parti è considerata una pratica non sana del […]

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Intermediazione di polizze RCA e collaborazione orizzontale: chi fattura la consulenza al cliente?

ASSINEWS — Thu, 26 Jan 2023 13:32:12 +0000

L’ANGOLO DELLA COMPLIANCE PER LE IMPRESE E PER GLI INTERMEDIARI Autore: Enzo Furgiuele ASSINEWS 349 – febbraio 2023 Domande, risposte e approfondimenti per ridurre il rischio di non conformità alla normativa sulla distribuzione assicurativa Ritorno su un tema che in parte ho già trattato precedentemente per fare qualche ulteriore precisazione, anche a seguito delle richieste di […]

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La fattura di consulenza dell’intermediario di assicurazioni

Chiara — Fri, 07 Jan 2022 09:52:53 +0000

L’ANGOLO DELLA COMPLIANCE Autore: Enzo Furgiuele ASSINEWS 337 – gennaio 2022 Domande, risposte e approfondimenti per ridurre il rischio di non conformità alla normativa sulla distribuzione assicurativa Si è acceso recentemente un intenso dibattito nel mercato assicurativo riguardo la consulenza che gli intermediari assicurativi possono offrire ai loro clienti in occasione della presentazione e della […]

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Sono affari di famiglia

ASSINEWS — Sat, 20 Nov 2021 03:54:39 +0000

Paola Valentini I family office sono un termometro dell’economia. Le scelte di gestione di questi investitori che curano i patrimoni delle grandi famiglie tendono a anticipare le dinamiche più importanti a livello globale. Nel suo primo report globale sui family office, pubblicato questa estate, Goldman Sachs riferiva che molti di loro a livello mondiale prevedevano […]

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La consulenza a distanza e le nuove tecniche di comunicazione

Chiara — Fri, 27 Nov 2020 14:38:22 +0000

STRUMENTI Autore: Sante Agostinelli ASSINEWS 325 – dicembre 2020 Quando il direttore generale di una importante rete di consulenti ha letto il mio precedente articolo riguardante la consulenza a distanza, mi ha posto una domanda: “Ma è davvero possibile trasferire le emozioni in una consulenza da remoto?” Sicuramente questo è un punto centrale della questione, […]

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La consulenza si paga

ASSINEWS — Sat, 26 Sep 2020 03:23:04 +0000

di Sonia Ciccolella Gli esiti della consultazione della Consob danno ragione ad Anasf: anche nella distribuzione assicurativa il servizio va remunerato Consob ha pubblicato nel mese di agosto gli esiti della consultazione, avviata lo scorso anno, volta ad adattare il Regolamento Intermediari alle norme sulla distribuzione di prodotti assicurativi di cui alla direttiva IDD, già […]

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Polizze Vita, serve la consulenza

ASSINEWS — Tue, 24 Sep 2019 02:42:49 +0000

Pronto il regolamento di Ivass e Consob sulle unit link e sulle gestioni separate. La rivoluzione Idd aumenta il livello della trasparenza e delle tutele a favore dei clienti. Per i prodotti senza garanzia del capitale sarà obbligatorio conoscere il patrimonio e il reddito degli assicurati di Anna Messia Sarà obbligatorio fornire un servizio di […]

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L’I.A. è un’opportunità da cogliere

ASSINEWS — Fri, 28 Jun 2019 02:03:14 +0000

Può aiutare chi assiste i clienti a comprendere al meglio le loro esigenze, in particolare quelle dei millennials I big data rendono Amazon, Facebook, Google potenziali concorrenti di Sergio Governale Il mondo del private banking sembra resistere ancora al fascino della digitalizzazione a tutto tondo, ma la velocità con cui si sta avvicinando all’intelligenza artificiale […]

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Human e Artificial Intelligence nella consulenza Finanziaria e Assicurativa

ASSINEWS — Tue, 17 Apr 2018 12:28:26 +0000

GfK ha partecipato al Salone del Risparmio di Milano con una conferenza interamente dedicata alla consulenza, nelle sue diverse forme. Ne è emerso come la consulenza Human-to-Human e quella Digital non siano in opposizione, ma anzi debbano imparare a convivere unendo le forze, ciascuna con un proprio posizionamento distintivo. Obiettivo dell’evento era quello di dare […]

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Trasparenza a tutti i costi

ASSINEWS — Sat, 28 Oct 2017 03:19:01 +0000

di Stefania Ballauco La sfida e al contempo il punto di forza dei consulenti finanziari è il rapporto con il risparmiatore. Ma quali saranno gli effetti degli obblighi di trasparenza imposti dalla Mifid II a gestori, intermediari e quindi ai cf? Tutti gli anelli della catena del valore sono coinvolti in questo processo di incremento […]

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Processo o Retrocesso

ASSINEWS — Wed, 06 Sep 2017 09:54:26 +0000

CONSULENZA La prassi delle regole per l’intermediario durevole Autore: Emanuele Sarti ASSINEWS 289 – settembre 2017 C’ERA UNA VOLTA … il Dott. TIPIAZZO, titolare dell’omonima agenzia “TIPIAZZO POLIZZE” (nome di fantasia, ndr). Si trattava di un venditore col pedigree (non un cane, insomma) e da sempre lavorava e gestiva la sua impresa seguendo il suo infallibile […]

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Per avvocati e commercialisti la responsabilità inizia fin dal momento della consulenza. E per gli altri professionisti?

ASSINEWS — Wed, 13 Jul 2016 06:30:15 +0000

Di Lucio Berno Cari intermediari forse è arrivato il momento di fermarci e di riflettere. Molto attentamente. Ben due recentissime sentenze della Cassazione si sono soffermate sul problema della consulenza dei professionisti offrendo soluzioni sicuramente contrastanti. Ma a ben guardare queste sentenze si potrebbero adattare anche agli intermediari assicurativi. Probabilmente è presto per allarmarsi … […]

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