Lo scorso 30 luglio la Commissione Europea ha incaricato EIOPA di fornire entro il 1° ottobre 2027 un parere tecnico sui futuri atti delegati (e sulla revisione di quelli esistenti) della Insurance Distribution Directive (IDD) nell’ambito della Retail Investment Strategy (RIS). Tale parere dovrà essere trasmesso alla Commissione entro il 1° ottobre 2027.
di Francesco Sottile
L’iniziativa si inserisce nella revisione normativa europea concordata a fine 2025 e destinata ad applicarsi indicativamente dal 2029, dopo il recepimento da parte degli Stati membri.
Di seguito i principali ambiti d’intervento:
Value for Money
La revisione della IDD nell’ambito della Retail Investment Strategy (RIS)introduce l’obbligo per produttori e distributori di prodotti assicurativi d’investimento (IBIPs) di valutare il Value for Money (VfM) dei prodotti offerti ai clienti; in particolare occorrerà verificare che costi e oneri siano giustificati e proporzionati rispetto alle prestazioni offerte agli stessi. L’obiettivo è evitare la distribuzione di prodotti che non offrano un adeguato valore per gli investitori e rafforzare la vigilanza delle autorità competenti.
Le autorità di vigilanza monitoreranno il rispetto di questi requisiti attraverso specifici benchmark di supervisione, che saranno sviluppati da EIOPA a livello europeo.
La Commissione ha inoltre incaricato EIOPA di definire i criteri per la valutazione del Value for Money e di proporre eventuali aggiornamenti al quadro normativo esistente, tenendo conto delle diverse tipologie di prodotti, modelli distributivi e mercati di riferimento, con l’obiettivo di rafforzare la tutela degli investitori senza ostacolare innovazione e concorrenza.
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