IVASS ha comminato nel mese di giugno 8 sanzioni nei confronti di 4 imprese di assicurazione e di 3 manger, all’epoca dei fatti, sindaci di Eurovita, per un totale di 8.983.007 €.

Nel dettaglio, Eurovita s.p.a. (la società posta in liquidazione coatta amministrativa con d.m. 27 ottobre 2023) riceve due sanzioni:

  • 1 sanzione pari a 8.280.000 € per gravi carenze nel governo, gestione e controllo dei rischi finanziari, nonché, sino all’esercizio 2020, nel calcolo delle Best Estimate Liabilities; carenze nella valutazione del rischio di solvibilità attuale e prospettica e nella definizione del Risk Appetite Framework; tardiva implementazione del piano dei rimedi, varato a seguito di precedente ispezione IVASS;
  • 1 sanzione pari a 312.682,5 € per carenze nella profilazione della clientela; inadempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela; inadempimento degli obblighi di conservazione dei documenti, dati e informazioni da acquisire ai fini dell’adeguata verifica della clientela nel periodo gennaio 2019-novembre 2020; inadeguatezza delle procedure adottate in tema di operazioni sospette.

Vengono inoltre sanzionati, per € 5.000 ciascuno, 3 manager che all’epoca dei fatti erano sindaci effettivi (Marcello Romano e Antonio Carlo Dogliotti) o Presidente del Collegio
sindacale di Eurovita (Claudio Maugeri) per non aver dato seguito ad alcuna comunicazione all’IVASS alla presa d’atto da parte del Collegio sindacale, a inizio 2021, delle inadempienze gravi e ripetute nel governo, gestione e controllo del rischio di riciclaggio e dei rischi reputazionali ad esse sottesi.

Sanzionate inoltre;

  • Reale Mutua, 1 sanzione per  e 312.682, per carenze nell’individuazione del titolare effettivo del rapporto continuativo; carenze nell’acquisizione di informazioni sulle finalità perseguite, sulla coerenza tra la situazione economico-patrimoniale del cliente e l’ammontare dei premi e sull’origine dei fondi nei casi di cessione del contratto.
  • Insurance JSC Dallbogg: Life and Health, 1 sanzione per € 156.825, per mancato rispetto, per n. 58 posizioni di danno del ramo r.c. auto, dei termini per la formulazione dell’offerta di risarcimento al danneggiato ovvero per la comunicazione dei motivi di diniego della stessa nel periodo dal 1° settembre 2022 al 28 febbraio 2023.
  • Aioi Nissay Dowa Insurance Company of Europe SE, 1 sanzione per  € 11.000, per  ardiva trasmissione alla banca dati SITA-ATRC di n. 120 attestati di rischio nel periodo dal 1° gennaio al 30 giugno 2023 – su n. 11.203 attestati trasmessi complessivamente nello stesso periodo.

Nel complesso, nei primi 6 mesi è pari a 10.763.228 € l’importo totale delle sanzioni comminate (27 in totale) alle imprese.