Sara Vita lancia SaraOptima, una polizza vita dedicata all’investimento che offre una crescita costante del capitale nel tempo e una tutela completa del patrimonio familiare. Il prodotto si rivolge a una platea ampia con un’accessibilità estesa fino ai 90 anni di età e un investimento iniziale a partire da 5.000 euro con la possibilità di effettuare successivi versamenti aggiuntivi a partire da 2.000 euro. A questo si aggiungono costi di sottoscrizione tra i più competitivi del mercato.
Elemento centrale è la sicurezza e la garanzia del rendimento (minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in corrispondenza di specifiche finestre di riscatto quinquennali), grazie all’investimento dei capitali nella Gestione Separata FONDO PIÙ. Si tratta di una gestione che si concentra prevalentemente su Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating. Inoltre gli attivi sottostanti alla Gestione rispettano i severi criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance. A questo si aggiunge il meccanismo del consolidamento annuo, che blinda i guadagni ottenuti anno dopo anno impedendo che le oscillazioni dei mercati finanziari possano intaccare il capitale progressivamente accumulato, disponibile in caso di decesso dell’assicurato.
Il capitale non è bloccato e il cliente può richiedere il riscatto totale o parziale già dopo soli sei mesi dalla stipula del contratto. E’ inoltre prevista la possibilità di liquidare la polizza, totalmente o parzialmente, fin dal giorno successivo alla stipula e senza applicazione di alcun costo a fronte di spese mediche rilevanti. La flessibilità del prodotto si concretizza poi nell’Opzione di decumulo finanziario, che consente al Cliente di ricevere annualmente un importo dall’1% al 5% del capitale assicurato, che può essere modificato o disattivato in ogni momento.
Trattandosi di una polizza vita, il capitale destinato ai beneficiari gode dei massimi benefici legali, tra cui l’impignorabilità e l’insequestrabilità. In caso di decesso dell’assicurato, le somme vengono liquidate direttamente ai beneficiari designati, anche esterni al nucleo familiare, senza rientrare nell’asse ereditario e beneficiando di una totale esenzione dalle imposte di successione.