Analisi di prodotto: Synthesis Compagnia: Intesa SanPaolo Vita spa

OSSERVATORIO VITA

Autore: Alessandro Lazzari
ASSINEWS 317 – marzo 2020

Descrizione
Synthesis è un contratto di assicurazione sulla vita a premio unico e a vita intera.

Obiettivi
Il prodotto è una polizza multiramo e pertanto consente di combinare tra loro, secondo le modalità previste contrattualmente, le seguenti opzioni di investimento:
• una gestione separata ossia un fondo appositamente istituito dalla compagnia e gestito separatamente rispetto al complesso delle altre attività, in cui confluisce una parte dei premi versati dal cliente (contraente) al netto del costo di ingresso. La gestione separata collegata al prodotto è denominata Trendifondo Intesa Vita, la cui gestione finanziaria è caratterizzata principalmente da investimenti del comparto obbligazionario denominati in euro, nonché in altre attività finanziarie aventi caratteristiche analoghe agli investimenti obbligazionari;
• dei fondi interni ossia fondi d’investimento costituiti all’interno della compagnia e gestiti separatamente dalle altre attività, nelle cui quote è convertita una parte dei premi versati dal cliente al netto del costo di ingresso. I fondi interni collegati al prodotto denominati Synthesis Mix 10, Synthesis Mix 20, Synthesis Mix 30, Synthesis Multiasset 15, Synthesis Multiasset 30, Synthesis Multiasset Flex, Synthesis ProtettoDue – a seconda delle attività finanziarie nelle quali è investito il patrimonio, sono distinti in due categorie: bilanciati obbligazionari (a benchmark) e flessibili (tra cui uno con meccanismo di protezione del valore della quota);
• degli OICR ossia Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio in cui sono compresi i fondi comuni d’investimento e le SICAV. Gli OICR, sono istituiti e gestiti da società di gestione esterne alla compagnia nelle cui quote è convertita una parte dei premi versati dal cliente al netto del costo di ingresso. A seconda della natura dei titoli in cui l’OICR viene investito si possono individuare diverse categorie di OICR.
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