L’ANGOLO DELLA COMPLIANCE PER LE IMPRESE E PER GLI INTERMEDIARI
Autore: Enzo Furgiuele
ASSINEWS 382 – Febbraio 2026
Cerco sempre di non citare leggi e regolamenti nei miei articoli, ma questa volta ritengo importante menzionare due norme in quanto, proprio da queste, si evincono e si sviluppano le modalità di comportamento che gli intermediari devono adottare per mettere in sicurezza la loro agenzia.
Mi riferisco in particolare agli agenti, pur avendo i broker gli stessi obblighi, ancorché semplificati dal fatto di dover rispondere all’Autority di settore, ma non ad una o più imprese mandanti. Ecco, dunque, le due norme da cui iniziare per organizzare l’agenzia in sicurezza:
- L’articolo 324 del Codice delle assicurazioni (Cap) presenta l’elenco dettagliato di una trentina di articoli del codice stesso la cui inosservanza, nell’ambito dell’attività di distribuzione assicurativa, comporta di essere soggetti ad un procedimento sanzionatorio che si può concludere con una sanzione disciplinare o pecuniaria.
- L’Articolo 11 del Regolamento 39/2018 precisa invece che l’Ivass “procede alla contestazione degli addebiti quando le infrazioni rivestono carattere rilevante (omissis) a causa dell’inadeguatezza dei presidi organizzativi e di controllo adottati per assicurare il rispetto della normativa” Da ciò discende la necessità per l’intermediario di predisporre un sistema interno di procedure e di processi che possano garantire l’effettiva osservanza normativa.
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